Banksynchronisation

Verbinde US- und EU-Bankkonten, synchronisiere Transaktionen automatisch und gleiche Zahlungen mit Rechnungen ab.

Die Banksynchronisation bringt deine Banktransaktionen in NomadBill, damit du eingehende und ausgehende Zahlungen mit deinen Rechnungen abgleichen kannst.

Sobald du ein Konto verbindest, synchronisiert NomadBill bis zu 365 Tage Transaktionshistorie und hält die Verbindung mit inkrementellen Syncs aktuell. Die synchronisierten Transaktionen können anschließend automatisch oder manuell mit ausgehenden Rechnungen und Eingangsrechnungen abgeglichen werden.

Wähle die Bankregion, die zum Institut passt, das du verbinden möchtest. Die Seite Banksynchronisation hat separate Verbindungsschaltflächen für US- und EU-Banken, und du musst mit der richtigen beginnen.

US unterstützt Banken in US und CA
EU unterstützt Banken in GB, FR, ES, NL, IE und DE

Wenn deine Bank in einer Region nicht verfügbar ist, versuche die andere nur, wenn das Institut dort tatsächlich tätig ist.

Ein Bankkonto verbinden

Verbinde jedes Bankkonto über die Seite Banksynchronisation. NomadBill nutzt Plaid als Verbindungsanbieter und speichert die Verbindung unter deinem Unternehmen.

Seite Banksynchronisation öffnen

Melde dich bei NomadBill an und öffne Banksynchronisation im authentifizierten Bereich der App.

Auf der Seite solltest du zwei Verbindungsoptionen sehen: eine für US-Banken und eine für EU-Banken.

Die richtige Region wählen

Wähle die Schaltfläche für die Region, in der dein Bankkonto geführt wird.

Nutze die Option US für Banken in US oder CA
Nutze die Option EU für Banken in GB, FR, ES, NL, IE oder DE

Nach der Regionwahl öffnet Plaid einen sicheren Bankverbindungsfluss.

Bei deiner Bank authentifizieren

Schließe den Plaid-Ablauf ab, indem du dein Institut auswählst und dich bei Bedarf mit deinen Bankzugangsdaten anmeldest.

Plaid gibt die Verbindungsdetails an NomadBill zurück, einschließlich der verknüpften Konten und des Institutnamens.

Auf die initiale Synchronisation warten

Nach dem Erstellen der Verbindung startet NomadBill den ersten Transaktionssync.

Eine erfolgreiche Verbindung speichert Details wie Anbieter, Region, Institut, verknüpfte Konten, Sync-Status und den Zeitpunkt der letzten erfolgreichen Synchronisation. Sobald der Sync abgeschlossen ist, erscheinen deine Transaktionen unter dem verbundenen Bankkonto.

Transaktionssynchronisation

NomadBill nutzt cursorbasierte inkrementelle Synchronisation, um deine Transaktionsliste aktuell zu halten. Der erste Sync fordert bis zu 365 Tage Historie an, spätere Syncs setzen am zuletzt gespeicherten Cursor fort, statt die gesamte Historie erneut abzurufen.

Was wird synchronisiert

Jede Bankverbindung speichert ihren eigenen Sync-Zustand, einschließlich des Plaid-Items, der verknüpften Konten und eines Sync-Cursors. Transaktionen werden mit Details wie Betrag, Währung, Richtung, Buchungsdatum, Gegenparteiinformationen, Händlerdetails, Kategorien, Pending-Status und dem ursprünglichen Roh-Transaktionspayload gespeichert.

So funktioniert die inkrementelle Synchronisation

NomadBill synchronisiert Transaktionen über Plaids inkrementellen Transaktionssync-Ablauf. Jeder Sync liest Ergebnis-Seiten, bis Plaid keine weiteren Änderungen zurückgibt oder der Sync das Sicherheitslimit erreicht.

Der Sync ist cursorbasiert, sodass jeder Lauf am letzten erfolgreichen Sync-Punkt fortsetzt
Ein einzelner Sync verarbeitet bis zu 20 Seiten
Jede Seite kann bis zu 500 Transaktionen enthalten
Das effektive Limit pro Sync-Lauf beträgt 10.000 Transaktionen

NomadBill speichert den aktualisierten Sync-Cursor erst nach erfolgreichem Abschluss des gesamten Syncs. Wenn ein Sync teilweise fehlschlägt, behält NomadBill den vorherigen Cursor, damit der nächste Lauf sicher erneut versuchen kann.

So werden Transaktionen geschrieben

Synchronisierte Transaktionen werden in Batches von 200 Datensätzen eingefügt oder aktualisiert. Das hält große Syncs handhabbar und bewältigt gleichzeitig hohe Transaktionsvolumen effizient.

Jede Transaktion ist verknüpft mit:

deinem Unternehmen
der Bankverbindung, von der sie stammt
der ursprünglichen externen Transaktions-ID
dem Quellkonto innerhalb des verbundenen Instituts

So funktionieren Beträge und Richtungen

Plaid und NomadBill verwenden entgegengesetzte Betragskonventionen für den Cashflow. Plaid behandelt positive Beträge als Geld, das das Konto verlässt, während NomadBill positive Beträge als empfangenes Geld speichert.

Plaid-Vorzeichen	Bedeutung in Plaid	Gespeicherter Betrag in NomadBill	Richtung
Positive	Geld verlässt das Konto	Negative	`out`
Negative	Geld geht auf dem Konto ein	Positive	`in`

Diese Vorzeichenumkehr macht den Abgleich in NomadBill intuitiver. Eingehende Kundenzahlungen erscheinen als positive Beträge, ausgehende Zahlungen wie Lieferantenrechnungen als negative Beträge.

Automatischer Abgleich

NomadBill versucht automatisch, synchronisierte Transaktionen mit Rechnungen abzugleichen. Die Abgleichslogik unterscheidet sich für eingehendes und ausgehendes Geld.

So funktioniert der Abgleich

Eingehendes Geld wird mit deinen gesendeten und überfälligen Rechnungen verglichen. Ausgehendes Geld wird mit deinen Eingangsrechnungen verglichen. In beiden Fällen sucht NomadBill nach einer exakten Übereinstimmung von Betrag und Währung und prüft anschließend, ob das Transaktionsdatum innerhalb von 14 Tagen des Rechnungsdatum-Fensters liegt.

Wenn ein Treffer gefunden wird, schreibt NomadBill die Verknüpfung zur Transaktion und aktualisiert den Zahlungsstatus der Rechnung automatisch.

Abgleichskonfidenz und Ergebnis

Abgleichsablauf	Transaktionstyp	Abgleichsregel	Konfidenz	Ergebnis
`autoMatchInvoices`	Eingehende Zahlung	Exakter Betrag + Währung + Datum innerhalb von 14 Tagen	90	Setzt `matched_invoice_id`, `match_method` auf `amount+date`, Rechnungs-`payment_status` auf `paid` und Rechnungs-`status` auf `paid`
`autoMatchIncomingInvoices`	Ausgehende Zahlung	Exakter Betrag + Währung + Datum innerhalb von 14 Tagen	85	Setzt `matched_incoming_invoice_id`, `match_method` auf `amount+date` und Eingangsrechnungs-`payment_status` auf `paid`

Was automatisch abgeglichen wird

Eine Transaktion kann automatisch abgeglichen werden, wenn sie alle diese Bedingungen erfüllt:

der Betrag stimmt exakt überein
die Währung stimmt exakt überein
das Datum liegt im 14-Tage-Abgleichsfenster
die Rechnung befindet sich in einem Zustand, der noch abgeglichen werden kann

Bei ausgehenden Rechnungen zielt NomadBill auf Rechnungen ab, die bereits sent oder overdue sind. Bei Eingangsrechnungen markiert NomadBill die Rechnung als bezahlt, ohne sie in einen anderen Dokumentstatus zu versetzen.

Manueller Abgleich

Der automatische Abgleich erledigt zuerst die klaren Fälle. Wenn eine Transaktion geprüft werden muss, kannst du sie manuell zuordnen.

Kandidatenvorschläge

NomadBill erzeugt Kandidaten für die manuelle Prüfung mit einem größeren Suchfenster als der automatische Matcher.

Die Suche erfolgt in einem 30-Tage-Datumsfenster
Es werden bis zu 5 Kandidaten pro Transaktion zurückgegeben
Der Mechanismus ist für die Prüfung gedacht, nicht für die automatische Zuweisung

Das hilft, wenn das Zahlungsdatum stärker als erwartet vom Rechnungsdatum abweicht oder wenn du einen von mehreren wahrscheinlichen Treffern bestätigen möchtest.

Verhalten bei manueller Verknüpfung

Wenn du eine Transaktion manuell verknüpfst, erfasst NomadBill sie als bestätigten Treffer.

match_confidence wird auf 100 gesetzt
match_method wird auf manual gesetzt

Eine manuelle Verknüpfung ersetzt die weitere Vorschlagslogik für diese Transaktion und macht klar, dass der Treffer vom Nutzer bestätigt wurde.

Verknüpfung aufheben und Verbindungen verwalten

Nutze das Aufheben der Verknüpfung, wenn die Transaktion mit der falschen Rechnung verbunden ist. Lösche eine Verbindung, wenn du den Bank-Feed vollständig entfernen möchtest.

Eine abgeglichene Transaktion entknüpfen

Das Entknüpfen entfernt die Beziehung zwischen einer Transaktion und ihrem abgeglichenen Rechnungsdatensatz.

Wenn du eine Transaktion entknüpfst, macht NomadBill Folgendes:

löscht alle abgleichsbezogenen Felder an der Transaktion
setzt den payment_status der verknüpften ausgehenden Rechnung zurück auf unpaid
lässt den status einer ausgehenden Rechnung unverändert, wenn er bereits auf paid gesetzt war
setzt den payment_status der verknüpften Eingangsrechnung zurück auf unpaid

Nutze das Entknüpfen vorsichtig, wenn du den bezahlten Status bereits für die Buchhaltungsprüfung verwendest, denn das Entknüpfen setzt den Status einer ausgehenden Rechnung nicht von paid zurück auf sent.

Eine Bankverbindung löschen

Das Löschen einer Verbindung entfernt die Plaid-Verknüpfung und alle synchronisierten Transaktionen, die dazu gehören.

Wenn du eine Verbindung löschst, macht NomadBill Folgendes:

versucht, den Plaid-Zugriff für dieses Item zu widerrufen
fährt fort, auch wenn der Plaid-Widerruf fehlschlägt
löscht den Bankverbindungsdatensatz
löscht kaskadierend alle Transaktionen unter dieser Verbindung

Wenn du später dieselbe Bank erneut verbindest, erstellt NomadBill eine neue Verbindung und einen neuen Sync-Zustand.

Ausgehende Rechnungen verwalten

Lieferantenrechnungen verfolgen

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