バンク同期
US と EU の銀行口座を接続し、取引を自動的に同期し、支払いと請求書を照合します。
Bank Sync は銀行取引を NomadBill に取り込み、請求書と照らし合わせて入金および出金を追跡できるようにします。
アカウントを接続すると、NomadBill は最大 365 日分のトランザクション履歴を同期し、増分同期で接続を最新の状態に保ちます。同期されたトランザクションは、送信請求書および受信請求書と自動的または手動で照合できます。
接続したい金融機関に該当する銀行地域を選択してください。銀行同期ページには US と EU の銀行向けに別々の接続ボタンがあり、正しい方から開始する必要があります。
- US は、
USおよびCAのバンクをサポートします - EU は、
GB、FR、ES、NL、IE、およびDEのバンクをサポートします。
ある地域で銀行を利用できない場合は、その銀行が実際にその地域で営業している場合にのみ、もう一方の地域を試してください。
銀行口座を接続する
Bank Sync ページから各銀行口座を接続します。 NomadBill は接続プロバイダーとして Plaid を使用し、接続を会社の下に保存します。
バンク同期ページを開く
NomadBill にサインインし、アプリの認証領域から Bank Sync を開きます。
このページには 2 つの接続オプションが表示されます。1 つは US バンク用、もう 1 つは EU バンク用です。
正しい地域を選択してください
銀行口座が開設されている地域のボタンを選択します。
USまたはCAの銀行には US オプションを使用しますGB、FR、ES、NL、IE、またはDEの銀行には EU オプションを使用します
地域を選択すると、Plaid によって安全な銀行接続フローが開きます。
銀行で認証する
教育機関を選択し、必要に応じて銀行の資格情報でサインインして、Plaid フローを完了します。
Plaid は、リンクされたアカウントや機関名を含む接続の詳細を NomadBill に返します。
初期同期を待ちます
接続が作成された後、NomadBill は最初のトランザクション同期を開始します。
接続が成功すると、プロバイダー、地域、機関、リンクされたアカウント、同期ステータス、最後に成功した同期時刻などの詳細が保存されます。同期が完了すると、接続された銀行口座に取引が表示されます。
トランザクションの同期
NomadBill は、カーソルベースの増分同期を使用して、トランザクション リストを最新の状態に保ちます。最初の同期では最大 365 日分の履歴が要求され、その後の同期では、完全な履歴を再度取得するのではなく、最後に保存されたカーソルから継続されます。
同期されるもの
各銀行接続には、Plaid アイテム、リンクされた口座、同期カーソルなど、固有の同期状態が保存されます。トランザクションは、金額、通貨、方向、計上日、取引相手の情報、加盟店の詳細、カテゴリ、保留ステータス、元の未加工トランザクションペイロードなどの詳細とともに保存されます。
増分同期の仕組み
NomadBill は、Plaid の増分トランザクション同期フローを通じてトランザクションを同期します。各同期は、Plaid が返す変更がなくなるか、同期が安全制限に達するまで、結果のページを読み取ります。
- 同期はカーソルベースであるため、各実行は最後に成功した同期ポイントから継続されます。
- 1 回の同期で最大 20 ページを処理します
- 各ページには最大 500 件のトランザクションを含めることができます
- 同期実行あたりの実質的な制限は 10,000 トランザクション です
NomadBill は、完全同期が正常に完了した後にのみ、更新された同期カーソルを保存します。同期が途中で失敗した場合、NomadBill は前のカーソルを保持するため、次回の実行は安全に再試行できます。
トランザクションの記述方法
同期されたトランザクションは、一度に 200 レコードのバッチとして挿入または更新されます。これにより、大量のトランザクションを効率的に処理しながら、大規模な同期を管理しやすくなります。
各トランザクションは以下に関連付けられています。
- あなたの会社
- 銀行関係
- 元の外部トランザクション ID
- 接続された機関内のソースアカウント
量と方向の仕組み
Plaid と NomadBill は、キャッシュ フローに対して逆の金額規則を使用します。 Plaid は正の金額をアカウントからの出金として扱いますが、NomadBill は正の金額を受け取った金額として保管します。
| チェック柄のサイン | チェック柄の意味 | NomadBillの保管金額 | 方向 |
|---|---|---|---|
| ポジティブ | 口座から出ていくお金 | ネガティブ | out |
| ネガティブ | 口座に入るお金 | ポジティブ | in |
この符号の反転により、NomadBill 内での調整がより直感的に行われます。顧客の入金は正の金額として表示され、サプライヤーの請求書などの出金は負の金額として表示されます。
自動マッチング
NomadBill は、同期されたトランザクションを請求書と自動的に照合しようとします。マッチングロジックは、入ってくるお金と出ていくお金では異なります。
マッチングの仕組み
入金された金額は、送信済みの請求書と期限を過ぎた請求書と比較されます。出金は受信請求書と比較されます。どちらの場合も、NomadBill は金額と通貨の正確な一致を検索し、取引日が請求書の日付枠から 14 日以内であるかどうかを確認します。
一致するものが見つかった場合、NomadBill はトランザクションへのリンクを書き込み、請求書の支払いステータスを自動的に更新します。
信頼性と結果を一致させる
| 試合の流れ | 取引タイプ | 一致ルール | 自信 | 結果 |
|---|---|---|---|---|
autoMatchInvoices | 支払いの受け取り | 正確な金額 + 通貨 + 14 日以内の日付 | 90 | matched_invoice_id、match_method を amount+date に、請求書 payment_status を paid に、請求書 status を paid に設定します |
autoMatchIncomingInvoices | 出金 | 正確な金額 + 通貨 + 14 日以内の日付 | 85 | matched_incoming_invoice_id、match_method を amount+date に設定し、受信請求書 payment_status を paid に設定します |
自動的に一致するもの
トランザクションは、次の条件をすべて満たす場合に自動照合できます。
- 金額は正確に一致します
- 通貨は正確に一致します
- 日付は 14 日間の一致期間内にあります
- 請求書はまだ照合可能な状態にあります
送信請求書の場合、NomadBill は、すでに送信された、または期限を過ぎた請求書を対象とします。受信した請求書の場合、NomadBill は、請求書を別の文書状態に変更せずに支払い済みとしてマークします。
手動マッチング
自動マッチングでは、明らかなケースが最初に処理されます。トランザクションをレビューする必要がある場合は、手動で照合できます。
候補者の提案
NomadBill は、自動マッチャーよりも広い検索ウィンドウで手動レビュー候補を生成します。
- 30 日 の日付範囲内で検索します
- トランザクションごとに最大 5 つの候補を返します
- 自動割り当てではなくレビュー用に設計されています
これは、支払日が請求書の日付と予想以上に異なる場合、または一致する可能性が高い複数の日付のうちの 1 つを確認したい場合に役立ちます。
手動リンクの動作
トランザクションを手動でリンクすると、NomadBill はそれを確認済みの一致として記録します。
match_confidenceは 100 に設定されますmatch_methodはmanualに設定されます
手動リンクは、そのトランザクションに関するさらなる提案ロジックの必要性を無効にし、一致がユーザーによって確認されたことを明確にします。
接続のリンク解除と管理
トランザクションが間違った請求書に関連付けられている場合は、リンク解除を使用します。バンク フィードを完全に削除する場合は、接続を削除します。
一致したトランザクションのリンクを解除する
リンクを解除すると、トランザクションとその一致する請求書レコードの間の関係が削除されます。
トランザクションのリンクを解除すると、NomadBill:
- トランザクション上のすべての一致関連フィールドをクリアします
- リンクされた送信請求書
payment_statusをunpaidに戻します。 - すでに
paidに設定されている場合、送信請求書statusは変更されません。 - リンクされた受信請求書
payment_statusをunpaidに戻します。
すでに簿記レビューで支払済みステータスに依存している場合は、リンク解除を慎重に行ってください。これは、リンクを解除しても、送信請求書のステータスが paid から sent に戻されないためです。
銀行接続を削除する
接続を削除すると、Plaid リンクとそれに属するすべての同期されたトランザクションが削除されます。
接続を削除すると、NomadBill:
- そのアイテムに対する Plaid アクセスを取り消そうとします
- Plaid の取り消しステップが失敗した場合でも続行されます
- 銀行接続記録を削除します
- その接続の下にあるすべてのトランザクションに削除をカスケードします。
後で同じバンクに再接続すると、NomadBill は新しい接続と同期状態を作成します。