Synchronisation bancaire
Connectez les comptes bancaires américains et européens, synchronisez automatiquement les transactions et rapprochez les paiements avec les factures.
Bank Sync transfère vos transactions bancaires dans NomadBill afin que vous puissiez suivre les paiements entrants et sortants par rapport à vos factures.
Une fois que vous connectez un compte, NomadBill synchronise jusqu'à 365 jours d'historique des transactions et maintient la connexion à jour avec des synchronisations incrémentielles. Les transactions synchronisées peuvent ensuite être rapprochées automatiquement ou manuellement des factures sortantes et des factures entrantes.
Choisissez la région bancaire qui correspond à l'institution que vous souhaitez connecter. La page Bank Sync comporte des boutons de connexion distincts pour les banques US et EU, et vous devez commencer par la bonne.
- US prend en charge les banques dans
USetCA - UE prend en charge les banques dans
GB,FR,ES,NL,IEetDE
Si votre banque n'est pas disponible dans une région, essayez l'autre uniquement si l'institution y opère réellement.
Connecter un compte bancaire
Connectez chaque compte bancaire à partir de la page Bank Sync. NomadBill utilise Plaid comme fournisseur de connexion et stocke la connexion sous votre entreprise.
Ouvrez la page Synchronisation bancaire
Connectez-vous à NomadBill et ouvrez Bank Sync à partir de la zone authentifiée de l'application.
Vous devriez voir deux options de connexion sur la page : une pour les banques américaines et une pour les banques européennes.
Choisissez la bonne région
Sélectionnez le bouton de la région où est détenu votre compte bancaire.
- Utilisez l'option US pour les banques de
USouCA - Utilisez l'option EU pour les banques de
GB,FR,ES,NL,IEouDE.
Après avoir choisi une région, Plaid ouvre un flux de connexion bancaire sécurisé.
Authentifiez-vous auprès de votre banque
Complétez le flux Plaid en sélectionnant votre institution et en vous connectant avec vos identifiants bancaires si nécessaire.
Plaid renvoie les détails de connexion à NomadBill, y compris les comptes liés et le nom de l'institution.
Attendez la synchronisation initiale
Une fois la connexion créée, NomadBill démarre la première synchronisation des transactions.
Une connexion réussie stocke des détails tels que le fournisseur, la région, l'institution, les comptes liés, l'état de synchronisation et l'heure de la dernière synchronisation réussie. Une fois la synchronisation terminée, vos transactions apparaissent sous le compte bancaire connecté.
Synchronisation des transactions
NomadBill utilise une synchronisation incrémentielle basée sur le curseur pour maintenir votre liste de transactions à jour. La première synchronisation demande jusqu'à 365 jours d'historique, et les synchronisations ultérieures continuent à partir du dernier curseur enregistré au lieu d'extraire à nouveau l'historique complet.
Ce qui est synchronisé
Chaque connexion bancaire stocke son propre état de synchronisation, y compris l'élément Plaid, les comptes liés et un curseur de synchronisation. Les transactions sont enregistrées avec des détails tels que le montant, la devise, la direction, la date de réservation, les informations sur la contrepartie, les détails du commerçant, les catégories, le statut en attente et la charge utile brute de la transaction d'origine.
Comment fonctionne la synchronisation incrémentielle
NomadBill synchronise les transactions via le flux de synchronisation incrémentielle des transactions de Plaid. Chaque synchronisation lit les pages de résultats jusqu'à ce que Plaid n'ait plus de modifications à renvoyer ou que la synchronisation atteigne la limite de sécurité.
- La synchronisation est basée sur un curseur, donc chaque exécution continue à partir du dernier point de synchronisation réussi
- Une seule synchronisation traite jusqu'à 20 pages
- Chaque page peut inclure jusqu'à 500 transactions
- La limite effective par exécution de synchronisation est de 10 000 transactions
NomadBill enregistre le curseur de synchronisation mis à jour uniquement une fois la synchronisation complète terminée avec succès. Si une synchronisation échoue en cours de route, NomadBill conserve le curseur précédent afin que l'exécution suivante puisse réessayer en toute sécurité.
Comment les transactions sont écrites
Les transactions synchronisées sont insérées ou mises à jour par lots de 200 enregistrements à la fois. Cela permet de gérer les synchronisations importantes tout en gérant efficacement un volume de transactions élevé.
Chaque transaction est liée à :
- votre entreprise
- la connexion bancaire d'où il vient
- l'ID de transaction externe d'origine
- le compte source au sein de l'institution connectée
Comment fonctionnent les montants et les directions
Plaid et NomadBill utilisent des conventions de montant opposées pour les flux de trésorerie. Plaid traite les montants positifs comme de l'argent sortant du compte, tandis que NomadBill stocke les montants positifs comme de l'argent reçu.
| Signe Plaid | Signification dans Plaid | Montant stocké dans NomadBill | Direction |
|---|---|---|---|
| Positif | Argent sortant du compte | Négatif | out |
| Négatif | Argent entrant sur le compte | Positif | in |
Ce retournement de signe rend la réconciliation plus intuitive dans NomadBill. Les paiements clients entrants apparaissent sous forme de montants positifs et les paiements sortants tels que les factures fournisseurs apparaissent sous forme de montants négatifs.
Correspondance automatique
NomadBill tente automatiquement de rapprocher les transactions synchronisées avec les factures. La logique d’appariement est différente pour l’argent entrant et l’argent sortant.
Comment fonctionne la correspondance
L'argent entrant est comparé à vos factures envoyées et en retard. L'argent sortant est comparé à vos factures entrantes. Dans les deux cas, NomadBill recherche une correspondance exacte entre le montant et la devise, puis vérifie si la date de transaction se situe dans les 14 jours suivant la fenêtre de date de facture.
Si une correspondance est trouvée, NomadBill écrit le lien vers la transaction et met automatiquement à jour le statut de paiement de la facture.
Faites correspondre la confiance et le résultat
| Flux de correspondance | Type d'opération | Règle de correspondance | Confiance | Résultat |
|---|---|---|---|---|
autoMatchInvoices | Paiement entrant | Montant exact + devise + date sous 14 jours | 90 | Définit matched_invoice_id, match_method sur amount+date, facture payment_status sur paid et facture status sur paid. |
autoMatchIncomingInvoices | Paiement sortant | Montant exact + devise + date sous 14 jours | 85 | Définit matched_incoming_invoice_id, match_method sur amount+date et la facture entrante payment_status sur paid. |
Ce qui correspond automatiquement
Une transaction peut être automatiquement rapprochée lorsqu'elle remplit toutes ces conditions :
- le montant correspond exactement
- la devise correspond exactement
- la date tombe dans la fenêtre de correspondance de 14 jours
- la facture est dans un état qui peut encore être rapproché
Pour les factures sortantes, NomadBill cible les factures déjà envoyées ou en retard. Pour les factures entrantes, NomadBill marque la facture comme payée sans la modifier dans un état de document différent.
Correspondance manuelle
La correspondance automatique traite en premier les cas évidents. Lorsqu'une transaction doit être révisée, vous pouvez la faire correspondre manuellement.
Suggestions de candidats
NomadBill génère une évaluation manuelle des candidats avec une fenêtre de recherche plus large que celle du comparateur automatique.
- Il recherche dans une fenêtre de date de 30 jours
- Il renvoie jusqu'à 5 candidats par transaction
- Il est conçu pour la révision et non pour l'attribution automatique
Cela est utile lorsque la date de paiement diffère plus que prévu de la date de facture ou lorsque vous souhaitez confirmer l'une des nombreuses correspondances probables.
Comportement des liens manuels
Lorsque vous liez une transaction manuellement, NomadBill l'enregistre comme correspondance confirmée.
match_confidenceest réglé sur 100match_methodest réglé surmanual
Un lien manuel remplace la nécessité d'une logique de suggestion supplémentaire sur cette transaction et indique clairement que la correspondance a été confirmée par l'utilisateur.
Dissocier et gérer les connexions
Utilisez la dissociation lorsque la transaction est liée à la mauvaise facture. Supprimez une connexion lorsque vous souhaitez supprimer complètement le flux bancaire.
Dissocier une transaction correspondante
La dissociation supprime la relation entre une transaction et son enregistrement de facture correspondant.
Lorsque vous dissociez une transaction, NomadBill :
- efface tous les champs liés à la correspondance sur la transaction
- redéfinit la facture sortante liée
payment_statussurunpaid - laisse une facture sortante
statusinchangée si elle était déjà définie surpaid - redéfinit la facture entrante liée
payment_statussurunpaid
Utilisez la dissociation avec précaution si vous comptez déjà sur le statut payé pour la révision comptable, car la dissociation ne déplace pas le statut d'une facture sortante de paid à sent.
Supprimer une connexion bancaire
La suppression d'une connexion supprime le lien Plaid et toutes les transactions synchronisées qui lui appartiennent.
Lorsque vous supprimez une connexion, NomadBill :
- tente de révoquer l'accès Plaid pour cet élément
- continue même si l'étape de révocation Plaid échoue
- supprime l'enregistrement de connexion bancaire
- suppression en cascade de toutes les transactions sous cette connexion
Si vous reconnectez la même banque ultérieurement, NomadBill crée un nouvel état de connexion et de synchronisation.