은행 동기화

미국과 EU 은행 계좌를 연결하고, 거래를 자동으로 동기화하고, 인보이스와 결제를 조정하세요.

은행 거래 가져오기 및 결제 추적

계정을 연결하면 NomadBill은 최대 365일의 거래 내역을 동기화하고 증분 동기화를 통해 연결을 업데이트된 상태로 유지합니다. 그런 다음 동기화된 거래를 자동 또는 수동으로 발행 인보이스 및 수신 인보이스와 일치시킬 수 있습니다.

연결하려는 기관과 일치하는 은행 지역을 선택하세요. 은행 동기화 페이지에는 US 및 EU 은행에 대한 별도의 연결 버튼이 있으며 올바른 은행부터 시작해야 합니다.

US는 US 및 CA의 은행을 지원합니다.
EU는 GB, FR, ES, NL, IE 및 DE의 은행을 지원합니다.

은행을 한 지역에서 이용할 수 없는 경우 해당 기관이 실제로 그곳에서 운영되는 경우에만 다른 지역을 시도해 보십시오.

은행 계좌 연결

은행 동기화 페이지에서 각 은행 계좌를 연결하세요. NomadBill은 Plaid를 연결 공급자로 사용하고 회사 아래에 연결을 저장합니다.

은행 동기화 페이지 열기

NomadBill에 로그인하고 앱의 로그인 영역에서 은행 동기화를 엽니다.

페이지에 두 가지 연결 옵션이 표시됩니다. 하나는 US 은행용이고 다른 하나는 EU 은행용입니다.

올바른 지역 선택

은행 계좌가 보관되어 있는 지역에 해당하는 버튼을 선택하세요.

US 또는 CA의 은행에는 US 옵션을 사용하세요.
GB, FR, ES, NL, IE 또는 DE의 은행에는 EU 옵션을 사용하세요.

지역을 선택하면 Plaid가 보안 은행 연결 흐름을 엽니다.

은행에서 인증하세요

기관을 선택하고 필요한 경우 은행 자격 증명으로 로그인하여 Plaid 흐름을 완료하세요.

Plaid는 연결된 계정 및 기관 이름을 포함하여 연결 세부 정보를 NomadBill에 반환합니다.

초기 동기화 기다리기

연결이 생성된 후 NomadBill은 첫 번째 트랜잭션 동기화를 시작합니다.

성공적인 연결에는 공급자, 지역, 기관, 연결된 계정, 동기화 상태 및 마지막 동기화 성공 시간과 같은 세부 정보가 저장됩니다. 동기화가 완료되면 연결된 은행 계좌 아래에 거래 내역이 표시됩니다.

거래 동기화

NomadBill은 커서 기반 증분 동기화를 사용하여 거래 목록을 최신 상태로 유지합니다. 첫 번째 동기화는 최대 365일의 기록을 요청하고 이후 동기화는 전체 기록을 다시 가져오는 대신 마지막으로 저장된 커서부터 계속됩니다.

동기화되는 항목

각 은행 연결은 Plaid 항목, 연결된 계정 및 동기화 커서를 포함하여 자체 동기화 상태를 저장합니다. 거래는 금액, 통화, 방향, 예약 날짜, 상대방 정보, 판매자 세부 정보, 카테고리, 보류 상태 및 원본 원시 거래 페이로드와 같은 세부 정보와 함께 저장됩니다.

증분 동기화 작동 방식

NomadBill은 Plaid의 증분 트랜잭션 동기화 흐름을 통해 트랜잭션을 동기화합니다. 각 동기화는 Plaid에 더 이상 반환할 변경 사항이 없거나 동기화가 안전 한계에 도달할 때까지 결과 페이지를 읽습니다.

동기화는 커서 기반이므로 각 실행은 마지막으로 성공한 동기화 지점부터 계속됩니다.
단일 동기화는 최대 20페이지를 처리합니다.
각 페이지에는 최대 500개의 거래가 포함될 수 있습니다.
동기화 실행당 유효 한도는 10,000개 트랜잭션입니다.

NomadBill은 전체 동기화가 성공적으로 완료된 후에만 업데이트된 동기화 커서**를 저장합니다. 동기화가 도중에 실패하면 NomadBill은 이전 커서를 유지하므로 다음 실행이 안전하게 재시도될 수 있습니다.

거래 기록 방법

동기화된 트랜잭션은 한 번에 200 레코드 배치로 삽입되거나 업데이트됩니다. 이를 통해 대규모 동기화를 관리 가능하게 유지하는 동시에 높은 트랜잭션 볼륨을 효율적으로 처리할 수 있습니다.

각 거래는 다음 항목과 연결됩니다.

회사
은행 연결 출처
원래 외부 트랜잭션 ID
연결된 기관 내부의 원본 계정

금액 및 방향 작동 방식

Plaid 및 NomadBill은 현금 흐름에 반대되는 금액 규칙을 사용합니다. Plaid는 양수 금액을 계정에서 나가는 금액으로 처리하고, NomadBill은 양수 금액을 받은 금액으로 저장합니다.

Plaid 기호	Plaid의 의미	NomadBill에 저장된 금액	방향
양수	계좌에서 출금 거래	음수	`out`
음수	계좌에 들어가는 돈	양수	`in`

이 부호 뒤집기는 NomadBill 내에서 조정을 더욱 직관적으로 만듭니다. 고객이 받는 결제은 양수 금액으로 표시되고 공급자 청구서와 같은 나가는 결제은 음수 금액으로 표시됩니다.

자동 매칭

NomadBill은 인보이스와 동기화된 거래를 자동으로 조정하려고 시도합니다. 입금 거래과 출금 거래의 매칭 논리가 다릅니다.

매칭 작동 방식

입금된 금액은 사용자가 보낸 인보이스 및 연체된 인보이스와 비교됩니다. 출금 거래은 수신 인보이스와 비교됩니다. 두 경우 모두 NomadBill은 정확한 금액과 통화 일치를 찾은 다음 거래 날짜가 인보이스 날짜 창으로부터 14일 이내인지 확인합니다.

일치하는 항목이 발견되면 NomadBill은 거래를 연결하고 인보이스 결제 상태를 자동으로 업데이트합니다.

매칭 신뢰도 및 결과

매치 플로우	거래 유형	일치 규칙	신뢰	결과
`autoMatchInvoices`	입금	정확한 금액 + 통화 + 14일 이내 날짜	90	`matched_invoice_id`, `match_method`를 `amount+date`로, 인보이스 `payment_status`를 `paid`로, 인보이스 `status`를 `paid`로 설정합니다.
`autoMatchIncomingInvoices`	출금	정확한 금액 + 통화 + 14일 이내 날짜	85	`matched_incoming_invoice_id`, `match_method`를 `amount+date`로 설정하고 수신 인보이스 `payment_status`를 `paid`로 설정합니다.

자동으로 일치하는 항목

다음 조건을 모두 충족하면 거래가 자동으로 일치될 수 있습니다.

금액이 정확히 일치합니다
통화가 정확히 일치합니다
날짜가 14일 일치 기간 내에 속합니다.
인보이스가 여전히 조정 가능한 상태입니다.

발행 인보이스의 경우 NomadBill은 이미 sent 또는 overdue인 인보이스를 대상으로 합니다. 수신 인보이스에 대해 NomadBill은 인보이스를 다른 문서 상태로 변경하지 않고 결제된 것으로 표시합니다.

수동 매칭

자동 매칭은 명백한 경우를 먼저 처리합니다. 거래에 검토가 필요한 경우 수동으로 일치시킬 수 있습니다.

수동 링크 동작

거래를 수동으로 연결하면 NomadBill은 이를 확인된 일치로 기록합니다.

match_confidence가 100으로 설정되었습니다.
match_method가 manual로 설정되었습니다.

수동 링크는 해당 거래에 대한 추가 제안 논리의 필요성을 무시하고 일치가 사용자에 의해 확인되었음을 분명히 합니다.

연결 해제 및 관리

거래가 잘못된 인보이스에 연결된 경우 연결 해제를 사용하세요. 은행 피드를 완전히 제거하려면 연결을 삭제하세요.

일치하는 거래 연결 해제

연결을 해제하면 거래와 일치하는 인보이스 기록 간의 관계가 제거됩니다.

거래 연결을 해제하면 NomadBill은 다음을 수행합니다.

거래의 모든 일치 관련 필드를 지웁니다.
연결된 발행 인보이스 payment_status를 다시 unpaid로 설정합니다.
인보이스 status가 이미 paid로 설정된 경우 이를 변경하지 않고 그대로 둡니다.
연결된 수신 인보이스 payment_status를 다시 unpaid로 설정합니다.

장부 검토를 위해 이미 지불 상태를 사용하고 있는 경우 연결 해제를 주의 깊게 사용하십시오. 연결을 해제해도 발행 인보이스 상태가 paid에서 sent로 다시 이동되지는 않기 때문입니다.

은행 연결 삭제

연결을 삭제하면 Plaid 링크와 이에 속한 모든 동기화된 트랜잭션이 제거됩니다.

연결을 삭제하면 NomadBill은 다음을 수행합니다.

해당 항목에 대한 Plaid 액세스 권한을 취소하려고 시도합니다.
Plaid 취소 단계가 실패하더라도 계속됩니다.
은행 연결 기록을 삭제합니다
해당 연결 아래의 모든 트랜잭션에 대해 연쇄 삭제합니다

나중에 동일한 은행를 다시 연결하면 NomadBill이 새로운 연결 및 동기화 상태를 생성합니다.

발행 인보이스 관리

공급업체 청구서 추적

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