Sincronização Bancária
Conecte contas bancárias nos EUA e na Europa, sincronize automaticamente as transações e reconheça pagamentos com faturas.
A Sincronização Bancária leva suas transações bancárias para o NomadBill, permitindo que você acompanhe pagamentos entrantes e saídos contra suas faturas.
Após conectar uma conta, o NomadBill sincroniza até 365 dias de histórico de transações e mantém a conexão atualizada com sincronização incremental. As transações sincronizadas podem ser correspondidas automaticamente ou manualmente às faturas de saída e entrantes.
Escolha o região bancária que corresponde à instituição que deseja conectar. A página Sincronização Bancária tem botões separados para conexões com Bancos nos EUA e Bancos na Europa, e você deve começar com a opção correta.
- US suporta bancos nos
USeCA - EU suporta bancos nos
GB,FR,ES,NL,IEeDE
Se seu banco não está disponível em uma região, tente a outra apenas se a instituição operar realmente lá.
Conectando uma conta bancária
Conecte cada conta bancária na página Sincronização Bancária. O NomadBill usa o Plaid como provedor de conexão e armazena a conexão sob sua empresa.
Abra a página Sincronização Bancária
Faça login no NomadBill e abra Sincronização Bancária da área autenticada do aplicativo.
Você deve ver duas opções de conexão na página: uma para bancos nos US e outra para bancos na Europa.
Escolha a região correta
Selecione o botão correspondente à região onde está localizada sua conta bancária.
- Use o botão US para bancos nos
USouCA - Use o botão EU para bancos nos
GB,FR,ES,NL,IEouDE
Após escolher uma região, o Plaid abre um fluxo seguro de conexão bancária.
Autentique-se com seu banco
Complete o fluxo do Plaid selecionando sua instituição e autenticando-se com suas credenciais bancárias se necessário.
O Plaid retorna os detalhes da conexão para o NomadBill, incluindo contas vinculadas e nome da instituição.
Esperar pela sincronização inicial
Após a criação da conexão, o NomadBill inicia a primeira sincronização de transações.
Uma conexão bem-sucedida armazena detalhes como provedor, região, instituição, contas vinculadas, status de sincronização e a última data de sincronização bem-sucedida. Após o sincronismo terminar, as suas transações aparecem sob a conta bancária conectada.
Sincronização de transações
O NomadBill usa sincronização incremental baseada em cursor para manter seu histórico de transações atualizado. A primeira sincronização solicita até 365 dias de história e as sincronizações posteriores continuam a partir do último ponto de sincronização salvo, em vez de recarregar o histórico completo novamente.
O que é sincronizado
Cada conexão bancária armazena seu próprio estado de sincronização, incluindo o item Plaid vinculado, contas vinculadas e um cursor de sincronização. As transações são salvas com detalhes como valor, moeda, direção, data de registro, informações sobre o contrapartidário, detalhes do comerciante, categorias, status pendente e o payload da transação original.
Como funciona a sincronização incremental
O NomadBill sincroniza as transações através do fluxo de sincronização de transações incremental do Plaid. Cada sincronização lê páginas de resultados até que o Plaid não tenha mais alterações para retornar ou alcance o limite de segurança.
- A sincronização é baseada em cursor, então cada execução continua a partir do último ponto de sincronização bem-sucedido
- Uma única sincronização processa até 20 páginas
- Cada página pode incluir até 500 transações
- O limite efetivo por execução de sincronização é 10,000 transações
O NomadBill salva apenas o cursor de sincronização após a sincronização terminar com sucesso. Se uma sincronização falhar parcialmente ao meio, o NomadBill mantém o cursor anterior para que a próxima execução possa tentar novamente de forma segura.
Como as transações são escritas
As transações sincronizadas são inseridas ou atualizadas em lote de 200 registros por vez. Isso isso, grandes sincronizações permanecem gerenciáveis enquanto ainda lidam com volumes altos de transações eficientemente.
Cada transação está vinculada a:
- sua empresa
- a conexão bancária que veio dela
- o ID externo da transação original
- a conta origem dentro da instituição conectada
Como os valores e direções funcionam
O Plaid e o NomadBill usam convenções opostas para contas de fluxo. O Plaid trata os valores positivos como dinheiro que sai da conta, enquanto o NomadBill armazena valores positivos como dinheiro recebido.
| Sinal do Plaid | Significado no Plaid | Valor armazenado no NomadBill | Direção |
|---|---|---|---|
| Positivo | Dinheiro que sai da conta | Negativo | out |
| Negativo | Dinheiro que entra na conta | Positivo | in |
Este flip de sinal torna a reconciliação mais intuitiva dentro do NomadBill. Pagamentos entrantes dos clientes aparecem como valores positivos e pagamentos como faturas de fornecedores aparecem como valores negativos.
Reconhecimento automático
O NomadBill tenta reconhecer automaticamente as transações sincronizadas contra as faturas. A lógica de correspondência é diferente para dinheiro que entra e dinheiro que sai.
Como o reconhecimento funciona
Dinheiro entrante é comparado com suas faturas enviadas e vencidas. Dinheiro saíndo é comparado com suas faturas entrantes. Em ambos os casos, o NomadBill procura uma correspondência exata e moeda, então verifica se a data da transação está dentro de um intervalo de 14 dias do período de validade da fatura.
Se uma correspondência for encontrada, o NomadBill escreve o link para a transação e atualiza automaticamente o status de pagamento da fatura.
Confiança na correspondência e resultado
| Fluxo de correspondência | Tipo de transação | Regra de correspondência | Confiança | Resultado |
|---|---|---|---|---|
autoMatchInvoices | Pagamento entrante | Valor exato + moeda + data dentro de 14 dias | 90 | Define matched_invoice_id, match_method como amount+date, o status de pagamento da fatura como paid e o status da fatura como paid |
autoMatchIncomingInvoices | Pagamento saíndo | Valor exato + moeda + data dentro de 14 dias | 85 | Define matched_incoming_invoice_id, match_method como amount+date e o status de pagamento da fatura de entrada como paid |
O que é reconhecido automaticamente
Uma transação pode ser reconhecida automaticamente quando atende a todos esses critérios:
- o valor corresponde exatamente
- a moeda corresponde exatamente
- a data caixa está dentro do intervalo de 14 dias da janela de validade da fatura
- a fatura está em um estado que ainda pode ser reconhecido
Para as faturas de saída, o NomadBill alvo faturas que já estão enviadas ou vencidas. Para as faturas entrantes, o NomadBill marca a fatura como paga sem alterá-la para um estado diferente de documento.
Reconhecimento manual
O reconhecimento automático trata os casos óbvios primeiro. Quando uma transação precisa ser revisada, você pode reconhecê-la manualmente.
Sugestões de candidato
O NomadBill gera sugestões de revisão manuais com um intervalo de pesquisa maior que o correspondente automático.
- Ele procura dentro de um intervalo de 30 dias
- Ele retorna até 5 candidatos por transação
- Está projetado para revisão, não atribuição automática
Isso isso, ajuda quando a data do pagamento difere da data da fatura mais do que o esperado ou quando você deseja confirmar um de vários possíveis correspondentes.
Comportamento de vinculação manual
Quando você vincula uma transação manualmente, o NomadBill registra-a como uma correspondência confirmada.
match_confidenceé definido como 100match_methodé definido comomanual
Uma vinculação manual substitui a necessidade de lógica de sugestão adicional nesta transação e torna claro que a correspondência foi confirmada pelo usuário.
Desconectar e gerenciar conexões
Use desconexão quando a transação está conectada à fatura incorreta. Exclua uma conexão quando você deseja remover o feed bancário inteiro.
Desconectar uma transação correspondida
A desconexão remove a relação entre uma transação e seu registro de correspondência da fatura.
Quando você desconecta uma transação, o NomadBill:
- limpa todos os campos relacionados à correspondência na transação
- redefine o status de pagamento da fatura de saída para
unpaid - mantém o status de fatura de saída inalterado se ele já estiver definido como
paid - redefine o status de pagamento da fatura de entrada para
unpaid
Use a desconexão com cuidado se você já depende do status pago para revisão contábil, porque a desconexão não move o status de saída da fatura de paid para sent.
Excluir uma conexão bancária
A exclusão de uma conexão remove o link Plaid e todas as transações sincronizadas que pertencem a ela.
Quando você exclui uma conexão, o NomadBill:
- tenta revogar o acesso do Plaid para esse item
- continua mesmo se o passo de revogação do Plaid falhar
- exclui o registro da conexão bancária
- cascata exclusão para todas as transações sob essa conexão
Se você reconectar a mesma conta bancária mais tarde, o NomadBill cria uma nova conexão e estado de sincronização.