Банковская синхронизация

Подключайте банковские счета в США и ЕС, автоматически синхронизируйте транзакции и сверяйте платежи со счетами.

Bank Sync переносит ваши банковские транзакции в NomadBill, чтобы вы могли отслеживать входящие и исходящие платежи по своим счетам.

После подключения учетной записи NomadBill синхронизирует историю транзакций за 365 дней и обновляет соединение с помощью добавочной синхронизации. Синхронизированные транзакции затем могут автоматически или вручную сопоставляться с исходящими и входящими счетами-фактурами.

Выберите регион банка, соответствующий заведению, которое вы хотите подключить. На странице «Синхронизация банка» есть отдельные кнопки подключения для банков США и ЕС, и вам необходимо начать с правильной кнопки.

США поддерживает банки US и CA.
ЕС поддерживает банки GB, FR, ES, NL, IE и DE.

Если ваш банк недоступен в одном регионе, пробуйте другой, только если учреждение там действительно работает.

Подключение банковского счета

Подключите каждый банковский счет на странице синхронизации банка. NomadBill использует Plaid в качестве поставщика соединений и сохраняет соединение под вашей компанией.

Откройте страницу синхронизации банка

Войдите в NomadBill и откройте Bank Sync из аутентифицированной области приложения.

На странице вы должны увидеть два варианта подключения: один для банков США и один для банков ЕС.

Выберите правильный регион

Выберите кнопку региона, в котором открыт ваш банковский счет.

Используйте опцию США для банков в US или CA.
Используйте опцию EU для банков GB, FR, ES, NL, IE или DE.

После того, как вы выберете регион, Plaid откроет безопасный поток банковских подключений.

Авторизация в вашем банке

Завершите процесс Plaid, выбрав свое учреждение и при необходимости войдя в систему, используя свои банковские учетные данные.

Plaid возвращает сведения о соединении в NomadBill, включая связанные учетные записи и название учреждения.

Дождитесь начальной синхронизации

После создания соединения NomadBill запускает первую синхронизацию транзакций.

При успешном подключении сохраняются такие сведения, как поставщик, регион, учреждение, связанные учетные записи, состояние синхронизации и время последней успешной синхронизации. После завершения синхронизации ваши транзакции появятся под подключенным банковским счетом.

Синхронизация транзакций

NomadBill использует инкрементную синхронизацию на основе курсора, чтобы поддерживать актуальность списка транзакций. Первая синхронизация запрашивает до 365 дней истории, а последующие синхронизации продолжаются с последнего сохраненного курсора вместо повторного извлечения всей истории.

Что синхронизируется

Каждое банковское соединение хранит свое собственное состояние синхронизации, включая элемент Plaid, связанные учетные записи и курсор синхронизации. Транзакции сохраняются с такими деталями, как сумма, валюта, направление, дата бронирования, информация о контрагенте, сведения о торговце, категории, статус ожидания и исходная необработанная полезная нагрузка транзакции.

Как работает инкрементная синхронизация

NomadBill синхронизирует транзакции посредством инкрементного потока синхронизации транзакций Plaid. При каждой синхронизации считываются страницы результатов до тех пор, пока Plaid не перестанет возвращать изменения или пока синхронизация не достигнет предела безопасности.

Синхронизация осуществляется на основе курсора, поэтому каждый запуск продолжается с последней успешной точки синхронизации.
За одну синхронизацию обрабатывается до 20 страниц.
На каждой странице может быть до 500 транзакций.
Действующее ограничение на один запуск синхронизации составляет 10 000 транзакций.

NomadBill сохраняет обновленный курсор синхронизации только после успешного завершения полной синхронизации. Если синхронизация завершается неудачно, NomadBill сохраняет предыдущий курсор, чтобы можно было безопасно повторить следующий запуск.

Как пишутся транзакции

Синхронизированные транзакции вставляются или обновляются пакетами по 200 записей за раз. Это позволяет управлять большими синхронизациями и при этом эффективно обрабатывать большие объемы транзакций.

Каждая транзакция связана с:

ваша компания
банковская связь, откуда оно пришло
исходный идентификатор внешней транзакции
исходный счет внутри подключенного учреждения

Как работают суммы и направления

Plaid и NomadBill используют противоположные соглашения о суммах для денежного потока. Plaid рассматривает положительные суммы как деньги, покидающие счет, а NomadBill сохраняет положительные суммы как полученные деньги.

Знак Plaid	Значение в Plaid	Сохраненная сумма в NomadBill	Направление
Позитивный	Деньги уходят со счета	Отрицательный	`out`
Отрицательный	Деньги поступают на счет	Позитивный	`in`

Этот переворот знаков делает согласование внутри NomadBill более интуитивным. Входящие платежи клиентов отображаются как положительные суммы, а исходящие платежи, такие как счета поставщиков, отображаются как отрицательные суммы.

Автоматическое сопоставление

NomadBill автоматически пытается сверить синхронизированные транзакции со счетами. Логика сопоставления различна для входящих и исходящих денег.

Как работает сопоставление

Поступившие деньги сравниваются с отправленными и просроченными счетами. Исходящие деньги сравниваются с входящими счетами. В обоих случаях NomadBill ищет точное соответствие суммы и валюты, а затем проверяет, находится ли дата транзакции в пределах 14 дней от окна даты счета.

Если совпадение найдено, NomadBill записывает ссылку на транзакцию и автоматически обновляет статус оплаты счета.

Сопоставьте уверенность и результат

Ход матча	Тип транзакции	Правило матча	Уверенность	Результат
`autoMatchInvoices`	Входящий платеж	Точная сумма + валюта + дата в течение 14 дней	90	Устанавливает `matched_invoice_id`, `match_method` в `amount+date`, счет `payment_status` в `paid` и счет `status` в `paid`
`autoMatchIncomingInvoices`	Исходящий платеж	Точная сумма + валюта + дата в течение 14 дней	85	Устанавливает `matched_incoming_invoice_id`, `match_method` в `amount+date`, а входящий счет `payment_status` в `paid`

Что сопоставляется автоматически

Транзакция может быть автоматически сопоставлена, если она соответствует всем этим условиям:

сумма точно совпадает
валюта точно совпадает
дата попадает в 14-дневное окно соответствия
счет-фактура находится в состоянии, которое еще можно сверить

Для исходящих счетов NomadBill нацелен на счета, которые уже sent или просрочены. Для входящих счетов NomadBill помечает счет как оплаченный, не переводя его в другое состояние документа.

Сопоставление вручную

Автоматическое сопоставление сначала обрабатывает очевидные случаи. Если транзакция требует проверки, вы можете сопоставить ее вручную.

Предложения кандидатов

NomadBill генерирует кандидатов, проверенных вручную, с более широким окном поиска, чем при автоматическом сопоставлении.

Поиск осуществляется в пределах 30-дневного окна даты.
Возвращает до 5 кандидатов за транзакцию.
Он предназначен для просмотра, а не для автоматического назначения.

Это помогает, когда дата платежа отличается от даты счета-фактуры больше, чем ожидалось, или когда вы хотите подтвердить одно из нескольких вероятных совпадений.

Поведение ссылки вручную

Когда вы связываете транзакцию вручную, NomadBill записывает ее как подтвержденное совпадение.

Для match_confidence установлено значение 100.
Для match_method установлено значение manual.

Ручная ссылка отменяет необходимость дальнейшей логики предложений по этой транзакции и дает понять, что совпадение было подтверждено пользователем.

Отключение и управление соединениями

Используйте отмену привязки, если транзакция связана с неправильным счетом. Удалите соединение, если хотите полностью удалить банковский канал.

Отсоединить соответствующую транзакцию

При отмене связи удаляется связь между транзакцией и соответствующей записью счета.

Когда вы отвязываете транзакцию, NomadBill:

очищает все поля, связанные с совпадением, в транзакции
устанавливает связанный исходящий счет payment_status обратно на unpaid.
оставляет исходящий счет status без изменений, если он уже был установлен на paid
устанавливает связанный входящий счет payment_status обратно на unpaid

Используйте отмену связи с осторожностью, если вы уже полагаетесь на оплаченный статус для проверки бухгалтерского учета, поскольку отмена привязки не перемещает статус исходящего счета обратно с paid на sent.

Удалить банковскую связь

При удалении соединения удаляется ссылка Plaid и все принадлежащие ей синхронизированные транзакции.

Когда вы удаляете соединение, NomadBill:

пытается отозвать доступ Plaid к этому элементу
продолжается, даже если шаг отзыва Plaid не удался
удаляет запись о банковской связи
каскадное удаление для всех транзакций в этом соединении

Если вы повторно подключите тот же банк позже, NomadBill создаст новое соединение и состояние синхронизации.

Управление исходящими счетами

Отслеживайте счета поставщиков

Was this page helpful?